AKŞAM GAZETESİ
Nakit ve kredi kartına alternatif olarak sıkça kullanılan IBAN yoluyla para transferleri, dikkatsiz davranıldığında ciddi hukuki ve mali riskleri beraberinde getiriyor. Hukukçular, özellikle "açıklama" kısmının boş bırakılmaması ve bilinmeyen hesaplara para gönderilmemesi konusunda vatandaşları uyarıyor. TOBB ETÜ Öğretim Üyesi Prof. Dr. Olgun Değirmenci, her transferin hukuki bir sebebe dayanması gerektiğini vurguladı. Değirmenci, "Gönderilen IBAN'ın suç örgütü bünyesinde takip edilen bir hesap olması durumunda, gönderici için de sorunlar oluşabilir. Tek seferlik işlemlerden ziyade süreklilik arz eden transferlerde, paranın kaynağı suç olmasa bile örgüt bağlantısı şüphesi doğabilir" dedi.
'AÇIKLAMA' ÖNEMLİ
Ankara Sosyal Bilimler Üniversitesi Öğretim Üyesi Prof. Dr. Mustafa Çolak ise kayıt dışılıkla mücadeleye dikkat çekerek "Açıklama kısmına "araç tamir bedeli", "kira" veya "özel ders ücreti" gibi net gerekçeler yazılmalıdır. İşletme ödemelerinde çalışanların şahsi IBAN'ı yerine, kurumun resmi hesabı kullanılmalıdır" ifadelerini kullandı.
ŞÜPHELİ DURUMLARI BİLDİRİN
Uzmanlar, açıklamasız ve belgesiz yüksek tutarlı transferlerin MASAK takibine takılabileceğini hatırlatıyor. Mağduriyet yaşamamak için teyit edilmemiş IBAN'ların kullanılmaması ve şüpheli durumların bildirilmesi öneriliyor.